Россиян предупредили о рисках блокировки из-за переводов средств между собственными счетами в разных банках.
По словам юриста, руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области Александра Хаминского, тревожная тенденция наблюдается из-за резкого усиления контроля за финансовыми потоками и повсеместным внедрением автоматических систем мониторинга. Хаминский рассказал, что банки обязаны противодействовать отмыванию денег, а потому любое нестандартное поведение клиента банковские алгоритмы расценивают как угрозу. Операции могут приостановить из-за частых повторяющихся переводов, особенно на новые для клиента реквизиты.
«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения», — поделился Хаминский в беседе с Lenta.ru.
Конечно, если средства получены легально, то гражданам ничего не грозит: они вправе самостоятельно распоряжаться своими деньгами. Тем не менее, приостановка операции может стать неприятной неожиданностью. Поэтому лучше избегать дробления крупных сумм, а также не переводить деньги малознакомым лицам. Также стоит чаще указывать назначение платежа и предупреждать банк о планируемой крупной операции.
